Ubs تداول نظام

أوبس لاختبار نظام تسوية بلوكشين (بك، دب) أعلن فريق من البنوك بقيادة أوبس غروب Inc. (أوبس) في سويسرا يوم الأربعاء تطوير حل قائم على بلوكشين يهدف إلى تسوية المعاملات بشكل أسرع وأكثر أمنا، مع تحسين كفاءة رأس المال. وقد انضم بنك أوبس، الذي كشف عن المشروع لأول مرة في سبتمبر، من قبل إيكاب بلك، دويتشه بنك أغ (دب)، بانكو سانتاندر سا (سان) وبنك نيويورك ميلون كورب (بك)، التي تخطط لاختبار عملة تسوية فائدة ( أوسك)، كما يسمى النظام، في بيئة السوق الحقيقي. وفى بيان صدر اليوم، وصف الفريق أوسك بأنه نموذج نقدي رقمي يهدف إلى تسهيل الدفع والتسوية للأسواق المالية المؤسسية. سوف تكون أوسك قابلة للتحويل على قدم المساواة مع إيداع مصرفي بعملة المعاملة، مع إصدارات مختلفة المقابلة للدولار واليورو والجنيه والفرنك السويسري وغيرها. البنوك هي شراكة مع شركة كليارماتيكش تكنولوجيز المحدودة لتطوير النظام. ووفقا لبيان يوم الأربعاء، فإن الحوار النشط مع الهيئات التنظيمية والبنوك المركزية سيضمن أن النظام يتوافق مع اللوائح. (للمزيد، انظر أيضا: ميديسي، ذي بلوكشين ستوك إكسهانج.) التكنولوجيا الأساسية التي تستخدمها البنوك هي دفتر الأستاذ الموزع، أو بلوكشين. الذي تم تطويره في البداية لدعم بيتكوين التشفير العملة. وقد وصفت التكنولوجيا لأول مرة في ورقة بيضاء 2009 من قبل المطور أو المطورين الذين يسمون أنفسهم ساتوشي ناكاموتو. أما بيتكوين، الذي لا يرتبط بأي أصل مادي أو مدعوم من أي حكومة، فقد أصبح من القيمة التي لا قيمة لها 10 آلاف تم إنفاقها على البيتزا في عام 2010 إلى سعر صرف حوالي 580 اعتبارا من بعد ظهر الأربعاء. إلى أنصار، وقيمته تكمن في الابتكار التشفير أنه يمثل، والقدرة على أداء المعاملات الرقمية غير موثوق بها. و (بيتكوين) بلوكشين هو دفتر الأستاذ الإلكتروني تحتوي على كل معاملة من أي وقت مضى يؤديها باستخدام بيتكوين. يتم الحفاظ عليها من قبل عدد من الأطراف، غير معروف لبعضهم البعض، الذين يتنافسون لإزالة الألغام بلوكشين، أداء عمليات صعبة بشكل تعسفي من أجل توليد كتلة المقبل من المعاملات وكسب مكافأة من بيتسوانز التي تم إنشاؤها حديثا (سيتم إنهاء هذه المكافأة في نهاية المطاف ). وما لم يكن هناك طرف واحد أكثر من 50 من القوة الحاسوبية في هذه الشبكة التنافسية، لا يمكن لأحد أن يغير كتلة بمجرد استخلاصها. والسبب هو أن كل مشارك لديه نسخة من دفتر الأستاذ ويمكن بسهولة بقعة العبث. طالما أن الشبكة لا تزال قوية، وبعبارة أخرى، بيتسوانز يمكن نظريا لا تكون مسروقة أو أنفقت مرتين. (لمزيد من المعلومات، انظر أيضا: ما هو بلوكشين) وقد بدأت البنوك تدريجيا لرؤية بلوكشين كأداة يمكن أن تكون مفيدة بالنسبة لهم: دفتر الأستاذ يوفر وسيلة لإجراء عمليات تدقيق مفصلة وسهلة نسبيا، والمعاملات التي لا يمكن الاحتكاك إلى حد كبير بعيدا عن المادية النقدية والوسطاء. وبالتالي يصبح التحقق من طرف ثالث غير ضروري. (بالنسبة لذات الصلة، انظر: كيف سوف بيتكوين 2.0 تغيير العالم) على الرغم من أن البنوك لا تزال متشككة من بيتكوين نفسها، والعملة و بلوكشين ليست مرتبطة بشكل لا يمحى. بيتكوين يمكن اعتبار من التطبيق الذي يعمل على بلوكشين، منصة التي يمكن تكييفها لتطبيقات أخرى. وضع طريقة أخرى، يمكن أن يكون هناك الآن بلانيشينز أريماني. وجاءت نقطة تحول في أغسطس الماضي، عندما ظهرت بليث ماسترس، التي وضعت مبادلة الائتمان الافتراضي، على غلاف بلومبرغ الأسواق واعدة أن بلوكشين سوف تحدث ثورة في التمويل. (لمزيد من المعلومات، انظر: بلوكشين تيشنولوغي ثورة المصرفية التقليدية). وقال النقاد أن تطوير بلوكشينز الملكية هزيمة الغرض، والحد من الشبكة لعدد قليل من الجهات الفاعلة وتهديد فوائد لا ثقة من بيتكوين. وعمليا، فإن كل بنك رئيسي يشارك حاليا في مشروع واحد أو أكثر من مشاريع بلوكشين، أبرزها الشراكة بين شركة فينتيش R3CEV ليك ومضيف تورم للبنوك، بما في ذلك مجموعة غولدمان ساكس غروب، وشركة باركليز بلك (بكس) ومجموعة كريديت سويس (كبا) و بانكو بيلباو فيزكايا أرجنتاريا سا (ببفا) و بنك كومنولث أستراليا و رويال بانك أوف سكوتلاند غروب بلك و ربمورغان تشيس أمب كو و UBS. UBS: شركة راب شيت من فيليب ماتيرا أوبس نتيجة زواج عام 1998 من اثنين من البنوك السويسرية العملاقة وما تلاه من الاستحواذ على بيت الوساطة الولايات المتحدة بينويبر، وقد تورط في سلسلة من الفضائح الأخيرة التي تنطوي على دورها في مساعدة الأثرياء الأميركيين تهرب الضرائب، ودورها في التلاعب في سعر الفائدة ليبور وفشلها في منع أحد متداوليها من رفع خسائرها إلى أكثر من 2 مليار دولار. في عام 2015 كان عليه أن يعترف بالذنب لتهمة جنائية في الولايات المتحدة. يعود تاريخ الشركة إلى عام 1854 تأسيس باسلر بانكفيرين، والتي أصبحت فيما بعد مؤسسة البنك السويسري. تأسس بنك الاتحاد السويسري المتنافس في عام 1912 من خلال دمج اثنين من البنوك الصغيرة. وكان لدى البنوك نصيبها من الفضائح السابقة، بما في ذلك الجدل عام 1988 حول غسيل الأموال الذي ضم كلا من المؤسسات وكذلك البنك السويسري الكبير الآخر، كريدي سويس. وأفادت التقارير أن هذه المصارف استخدمت من قبل حلقة عقاقير تركية لبنانية لغسل نحو مليار دولار نقدا، قيل إنها وصلت إلى حقائب في مطار زيورخ وأخذت مباشرة إلى المصارف (انظر صحيفة وول ستريت جورنال، 7 و 9 نوفمبر / تشرين الثاني) ، 1988). ونفت البنوك أن تفعل أي شيء خاطئ. وخلال الثمانينيات من القرن العشرين، تعرض كل من بنك الاتحاد وشركة البنك السويسري لنيران أنشطتهما التجارية في جنوب أفريقيا. وفي التسعينات وجدوا أنفسهم في صميم الجدل الجديد على تعاملهم مع ألمانيا النازية ومعالجتهم لحسابات ضحايا المحرقة. وفي عام 1997، بعد وقت قصير من أمر الحكومة السويسرية للبنوك بالحفاظ على السجلات ذات الصلة وسط مناقشات مع المسؤولين الأمريكيين لإنشاء صندوق للتعويضات، تبين أن بنك الاتحاد قد دمر كميات كبيرة من تلك الوثائق في مقره في زيوريخ. وتوقفت عملية التدمير عندما حذر أحد حراس الأمن منظمة يهودية محلية بشأن ما يجري. وفي هذا الوقت تقريبا، تعرضت البنوك السويسرية أيضا لقضايا رفعت في الولايات المتحدة من قبل أقارب ضحايا المحرقة الذين لم يتمكنوا من الوصول إلى الأصول التي تحتفظ بها البنوك لعقود بسبب نقص الوثائق. وكانت هناك أيضا اتهامات بأن المصارف استفادت من تلقي ودائع الأموال التي نهبها النازيون. وفي عام 1998، وافقت المصارف على دفع ما مجموعه 1.25 مليار دولار. واتهم القاضى فى وقت لاحق البنوك بالحجارة فى دفع المستوطنة. أخذ باينويبر و مشاكلها القانونية بعد أن أكملت شركة البنك السويسري و بنك الاتحاد اندماجهما، أعلن أوبس الجديد عن خطط في عام 2000 للحصول على بينويبر، أكبر شركة وساطة مستقلة في الولايات المتحدة. وكان بينويبر يواجه سلسلة من المشاكل القانونية. وفي عام 1992، فرضت بورصة نيويورك غرامة قدرها 900 ألف جنيه على المبيعات الواسعة النطاق وانتهاكات التداول. وفي عام 1996، كان عليها أن تدفع ما يقدر ب 200 مليون دولار لتسوية دعوى قضائية من الفئة التي تقضي بأنها تمارس ممارسات خادعة في بيع شراكات محدودة. كما ورثت بينويبر الصعوبات القانونية ل كيدر بيبودي، التي اشترتها من جنرال الكتريك في عام 1994. كيدر قد تعرضت للرقابة من قبل المجلس الأعلى للتعليم في عام 1986 لسوء استخدام 145 مليون في الأوراق المالية العميل كضمان لقروضها المصرفية الخاصة. وقد تورط نجمها مارتن سيجل في فضيحة ايفان بويسكي من الداخل، وفي عام 1987 كان على كيدر نفسه دفع 25 مليون دولار لتسوية التهم ذات الصلة ضد الشركة. وبعد سبع سنوات، واجه كيدر جدلا جديدا بعد أن اتهم أحد مدرائه الإداريين جوزيف جيت بالإبلاغ عن 350 مليون دولار من الأرباح التجارية الوهمية لتغطية الخسائر الضخمة وتضخيم مكافأته. وأشار تحقيق في المسألة إلى انهيار كامل لنظام الشركات للضوابط الداخلية. وكان كيدر أيضا هدفا لقضايا التمييز على أساس السن والجنس. وبعد الحصول عليها من قبل يو بي إس، وافق بينويبر على دفع 10.3 مليون لتسوية دعوى قضائية اتهمت فيها مدينة ناشفيل الشركة بفرض رسوم زائدة على إدارة صندوق المعاشات التقاعدية وتقليل مخاطر المحفظة التي جمعتها. في أوائل 2002 وحدة أوبس أوبس واربورغ اكتسبت وحدة التداول من إنرون، والتي كشفت في وقت لاحق من ذلك العام أن تشارك في الاحتيال على نطاق واسع المحاسبة. ووافقت شركة يو بي اس لاحقا على دفع 115 مليون دولار لتسوية دعاوى قضائية بسبب انهيار انرون. كان لدى أوبس مشاكل قانونية وتنظيمية أخرى. في عام 2003 كانت واحدة من عشر شركات استثمارية كبرى وافقت على دفع ما مجموعه 1.4 مليار في العقوبات والتخلف وتكاليف تعليم المستثمرين لتسوية اتهامات الاتحادية والولائية التي تنطوي على تضارب المصالح بين أنشطتهم البحثية والاستثمارية المصرفية. وكانت حصة أوبس واربورغس 80 مليون. وفي نفس العام، عاقبت لجنة الأوراق المالية والبورصات أوبس بينويبر 500،000 لعدم الإشراف بشكل صحيح على وسيط الذي خدع موكليه لأكثر من 68 مليون نسمة. في عام 2004 وافق أوبس لدفع 4.6 مليون لتسوية الرسوم التي رفعتها سيك والصناعية منظم ناسد (الآن فينرا) من الغش العملاء صندوق الاستثمار المشترك. وفي وقت لاحق من ذلك العام، قام مجلس الاحتياطي الاتحادي بغرامة 100 مليون أوبس لانتهاك العقوبات التجارية الأمريكية من خلال الدخول في معاملات العملات مع أطراف في دول مثل إيران وليبيا. وفي عام 2006، فرضت هيئات بورصة نيويورك ونيوجيرسي التنظيمية غرامة قدرها 49.5 مليون أوبس على انتهاكات توقيت السوق. في عام 2007 تغلب فينرا على أوبس 370،000 لجعل المئات من الإفصاحات المتأخرة عن وسطاءها و 250،000 أخرى في السنة التالية بسبب الإخفاقات الإشرافية المتعلقة بمبيعات صناديق الاستثمار غير الملائمة. عمليات الإنقاذ والتزوير في العطاءات وتداول الليبور في عام 2008 وافق بنك يو بي إس على دفع حوالي 282 مليون دولار لتسوية دعاوى قانونية تتعلق بدوره في تمويل شركة بارمالات الإيطالية للألبان التي انهارت عام 2003 وسط اتهامات بالاحتيال وغسل الأموال. في نفس العام، ضرب يو بي إس مع دعاوى قضائية رفعت من قبل العديد من حكومات الولايات المتحدة فيما يتعلق ببيع الأوراق المالية سعر المزاد. استقر أوبس الإجراءات من خلال الموافقة على دفع ما مجموعه 150 مليون في العقوبات على الولايات وإعادة شراء أكثر من 18 مليار من الأوراق المالية. أيضا في عام 2008، استثمرت الحكومة السويسرية نحو 5 مليارات في يو بي إس لمساعدة الشاطئ في الأزمة المالية. كما أنشأ المنظمون السويسريون صندوقا بقيمة 60 مليار دولار لاستيعاب الأصول السامة على دفاتر بنك يو بي إس. وفي عام 2009، فرضت هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة غرامة على 8 ملايين أوبس للأنظمة وفشل الضوابط التي مكنت الموظفين من تنفيذ معاملات غير مصرح بها. في عام 2010 وافق يو بي إس على دفع غرامة قدرها 6.6 مليون وإعادة شراء 200 مليون من الأوراق المالية سعر المزاد لتسوية اتهامات خداع المستثمرين في ولاية تكساس. وفي عام 2011، قامت فينرا بغرامة 2.5 مليون يو بي إس وأمرت بدفع 8.25 مليون دولار للرد على العملاء الذين قيل أنهم ضللوا عند شراء أوراق مالية تعرف باسم 100 مذكرات حماية رئيسية. في نفس العام، وافق يو بي إس على دفع 160 مليون لتسوية اتهامات الاتحادية والولائية المتعلقة تزوير العطاءات في سوق الأوراق المالية البلدية. وبعد شهر، رفعت الوكالة الاتحادية للتمويل الإسكاني دعوى قضائية ضد شركة يو بي إس في محاولة لاسترداد أكثر من 900 مليون من الخسائر التي تكبدتها فاني ماي وفريدي ماك من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري التي تم شراؤها من خلال يو بي اس. (في يوليو 2013 أعلنت الوكالة أن يو بي إس ستدفع 885 مليون لتسوية القضية). واجه أوبس أيضا انتقادات في عام 2011 بعد أن اتضح أن تاجر شاب يدعى كويكو أدوبولي يعمل في مكاتب البنوك في لندن قد ارتفع أكثر من 2 مليار دولار في الخسائر. (أدوبولي في وقت لاحق ثبتت إدانته بالاحتيال وحكم عليه بالسجن لمدة سبع سنوات تم تغريم أوبس 29 مليون من قبل المنظمين البريطانيين لفشل الإشراف). قبل أن ينتهي العام، كما تم تغريم أوبس 12 مليون من قبل فينرا لانتهاك لوائح البيع قصيرة وكان عليه دفع 8 ملايين لتسوية رسوم البيع قصيرة التي رفعتها المجلس الأعلى للتعليم. وفي عام 2012 كان على شركة يو بي إس دفع 300،000 لتسوية رسوم شركة الكهرباء السعودية المتعلقة بالتسعير غير السليم للأوراق المالية في صناديق الاستثمار المشترك ثم 1.5 مليون في فينرا العقوبات المتعلقة بالانتهاكات في بيع الصناديق المتداولة في البورصة. في وقت لاحق من ذلك العام، حصلت أوبس على الفضيحة على التلاعب في سعر الفائدة ليبور. وفي كانون الأول / ديسمبر 2012، أقرت الشركة اليابانية للأوراق المالية التابعة لشركة يو بي إس بتهمة الاحتيال على جنايات الأسلاك في المحكمة الفدرالية الأمريكية، ووافقت على دفع نحو 1.5 مليار دولار من العقوبات والخلافات لتسوية تلك الاتهامات، وحالات إضافية رفعتها هيئات تنظيمية أخرى في الولايات المتحدة وبريطانيا وسويسرا. ومن خلال التفاوض على تقديم الوحدة اليابانية النداء، أكد أوبس أن عملياتها الأمريكية لن تتأثر. وخلال جلسة استماع لاحقة بشأن القضية في البرلمان البريطاني، اتهم العديد من المسؤولين التنفيذيين السابقين في بنك يو بي إس بالإهمال الجسيم وعدم الكفاءة. في عام 2013 تم تغريم أوبس 9.45 مليون من قبل فسا البريطانية لمجموعة متنوعة من الفشل في اتصال مع بيع الأوراق المالية المحفوفة بالمخاطر المرتبطة إيغ. في وقت لاحق من ذلك العام، أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن أوبس سوف تدفع 50 مليون لتسوية رسوم أنها ضلل المستثمرين خلال بيع التزامات الديون المضمونة. في عام 2015 كان أوبس لدفع 14.4 مليون لتسوية ادعاءات المجلس الأعلى للتعليم أنه خلق مجالا غير متكافئ للمستثمرين داخل نظامها البديل تجمع الظلام البديل. وفي عام 2015 أيضا، أعلنت وزارة العدل الأمريكية أن شركة يو بي إس قد انتهكت تسوية ليبور لعام 2012، وأن الشركة الأم ستسلم بالتهمة الجنائية، ودفع غرامة قدرها 203 ملايين دولار، وتخضع للمراقبة لمدة ثلاث سنوات. في سبتمبر 2016 أعلن المجلس الأعلى للتعليم أن يو بي إس وافقت على دفع أكثر من 15 مليون لتسوية ادعاءات أنها فشلت في تثقيف كافية وتدريب قوة مبيعاتها حول الجوانب الحاسمة لبعض المنتجات المالية المعقدة التي تباع للمستثمرين التجزئة. التهرب الضريبي الجدل في عام 2008 تم توجيه الاتهام إلى مصرف سابق في بنك يو بي إس يدعى برادلي بيركنفيلد في المحكمة الفدرالية في الولايات المتحدة لمساعدة المطور العقاري الأمريكي الأثرياء على تجنب الضرائب على نحو 200 مليون محتجز في حسابات مصرفية في سويسرا وليختنشتاين. اعترف بيركنفيلد بالذنب ووافق على التعاون مع المدعين العامين من خلال تقديم شهادة مفصلة حول الطريقة التي ساعدت أوبس عملاء الولايات المتحدة تفادي الضرائب. وبناء على تلك الأدلة، حصلت وزارة العدل الأمريكية على محكمة اتحادية لكي تطلب من يو بي إس تسليم أسماء أكثر من 200 من أصحاب الحسابات الأمريكية المشتبه في تهربهم من الضرائب. كما أصبح أوبس نفسه هدفا، وفي عام 2009 أعلنت وزارة العدل أن أوبس سيدفع 780 مليون في العقوبات ويدخل في اتفاق الادعاء المؤجل لتسوية الاتهامات الجنائية من الاحتيال على السلطات الضريبية في الولايات المتحدة. وبدعم من الحكومة السويسرية، قاوم يو بي إس مطالبة من وزارة العدل بتسليم هويات وسجلات حسابات نحو 52،000 عميل أمريكي ثري آخر. بعد أشهر من المفاوضات القانونية والدبلوماسية، تم التوصل إلى اتفاق في عام 2010 ل أوبس لتسليم البيانات عن مجموعة أصغر من أصحاب الحسابات التي يبلغ عددهم نحو 450 4. وبعد أن قضى بيركينفيلد حكما مخفضا، حصل على جائزة قدرها 104 ملايين من المبلغين عن المخالفات من دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية لدوره في مساعدة الحكومة الاتحادية على مقاضاة عدد كبير من عملاء أوبس للتهرب من دفع الضرائب. في نوفمبر 2014 تم تغريم أوبس 290 مليون من قبل لجنة تجارة السلع الآجلة الأمريكية، 371 مليون من قبل سلطة السلوك المالي البريطاني و 138 مليون من قبل السلطات السويسرية كجزء من تسوية التهم التي والبنوك الكبرى الأخرى التلاعب في سوق الصرف الأجنبي. في مايو 2015 تم تغريم أوبس 342 مليون دولار من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لتلاعب العملة. وفي عام 1994، تفاوضت شركة البنك السويسري على اتفاق مع كونيتيكت تلقت بموجبه اعتمادات ضريبية بقيمة تصل إلى 120 مليون دولار لنقل مقرها في أمريكا الشمالية من مانهاتن إلى ستامفورد. وفي عام 2005، أمرت هيئة محلفين اتحادية بدفع أوبس لدفع ما يزيد على 29 مليونا من الأضرار التي لحقت بمدير مبيعات سابق الذي رفع دعوى ضد الشركة بسبب التمييز على أساس الجنس. وانتقد تقرير صدر عام 2010 بتكليف من مجموعة الشركات السويسرية للمساءلة برن إعلان أوبس لدورها في توفير التمويل للشركات المشاركة في انتهاكات حقوق الإنسان. وفى عام 2002 رفعت دعوى قضائية فى محكمة اتحادية امريكية اتهمت يو بى اس والعديد من الشركات الاخرى بدعم حكومة جنوب افريقيا خلال فترة الفصل العنصري. ورفض قاض من الدائرة الإجراء الذي قدم بموجب نظام "قانون الضرر الأجنبي"، ولكن محكمة الاستئناف سمحت لها بالمضي قدما. في عام 2008 لم تتمكن المحكمة العليا في الولايات المتحدة من سماع هذه المسألة، لأن أربعة قضاة اعتبروا أنفسهم بسبب تضارب المصالح. وأعيدت القضية إلى محكمة المقاطعة حيث لا تزال معلقة. مصادر المعلومات الأخرى مجموعات وحشدات الحشراتوبوس عيون بلوكشين في الصين توسع أوبس توسع بصمة في الصين، وهي الخطوة التي ستشهد أيضا المجموعة المصرفية السويسرية تعزيز تمويلها للبحوث بلوكشين. وفقا لتقرير صادر عن صحيفة شانغهاى اليومية. افتتح أوبس مركز أعمال جديد في مدينة ووشى، ليضم الموظفين من حوالي 200 عند فتحه. وقد أشارت شركة يو بي إس إلى أنها ترغب في توسيع مركز الأعمال إلى حوالي 500 موظف خلال السنوات الثلاث المقبلة، مع مضاعفة حجم الأعمال التي تقوم بها في الصين خلال تلك الفترة. وفى مقابلة مع الصحيفة الصينية قالت مجموعة يو بى اس اكسل ليمان ان البنك يحقق فى مشروعات مثل نظام تسوية جديد فى محاولة لتحقيق قدر اكبر من الكفاءة. وقال ليمان في هذا الصدد: "في هذا الصدد، مجال مهم جدا بالنسبة لنا للاستثمار في تحسين عرضنا القيمة الإجمالية. لذلك نحن نتعاون مع مختبرات الابتكار الخاصة بنا في المنزل وكذلك تعزيز بنية مفتوحة لتبادل المعلومات والبيانات لدينا. مثل البنوك الأخرى من حجمها، وقد قضى أوبس الكثير من العامين الماضيين اختبار التطبيقات في مجالات تسوية المعاملات والتمويل التجاري. كما أن البنك عضو في اتحاد دفتر الأستاذ الموزع R3. المادة السابقة الشرائح الأكثر إثارة للقلق في دولة بلوكشين المادة التالية جولدمان ساكس يترك R3 بلوكشين كونسورتيوم